Наследственный договор. Что это такое и в чем его отличие от завещания

С 2019 года в России начала действовать новая форма наследования. Наряду с законным и завещательным порядками теперь предусмотрена возможность  передачи имущества по наследственному договору. Институт наследственного договора уже длительное время успешно функционирует в ряде европейских государств, но в России он появился только с середины 2019 года.

Для законодательного закрепления новой формы наследования в Гражданском кодексе (ГК) появилась новая статья – 1140.1 (введена в силу в июне 2018 года через ФЗ от 2018 года №217-ФЗ). В ней определяется понятие наследственного договора и регламент его действия. Статья содержит условия подписания наследственного договора, указания на его содержание, особенности расторжения и изменения и пр.

217-ФЗ также внес поправки в ч. 1, 4 ст. 256 ГК, по которым теперь допускается возможность подписания наследственных договоров.

Изначально наследственный договор разрабатывался, как альтернатива договора ренты. В отличие от пожизненной ренты при таком соглашении квартира остается в собственности наследодателя на протяжении жизни, что позволяет дополнительно защитить права пожилого человека. При договорах пожизненной ренты распространены случаи, когда получатель ренты фактически лишается права пользования единственной квартирой. Наследственный договор исключает подобные риски.

Наследственный договор можно рассматривать и как альтернативу завещанию при выражении последней воли наследодателя наследникам и регулировании имущественных прав после смерти собственника активов.

Под наследственным договором понимается соглашение, содержащее не только круг наследников, но и условия перехода права на имущество наследодателя. Например, договор может содержать условие об окончании университета сыном покойного для получения в наследство квартиры или передаче части унаследованного вклада на благотворительность и пр.

Обязать через договор выполнять определенные условия наследника допускается еще при жизни наследодателя. Например, наследник может взять обязательство по уходу за пожилой бабушкой в обмен на право наследства квартиры.

Невыполнение дополнительных условий влечет за собой расторжение договора в судебном порядке. Наследство в этом случае будет распределяться по нормам закона между родственниками покойного.

Таким образом, ключевыми характеристиками договора являются консенсуальность (необходимость обоюдного согласия сторон), возмездность и двусторонний характер.

 Кому подойдет

Наследственный договор может заключить любое дееспособное лицо, которое имеет в распоряжении какое-либо ценное имущество или денежные средства и хотело бы определить круг получателей своей собственности после смерти. Наследственный договор может быть интересен обеим сторонам:

1. Наследодателю он предоставляет гарантии исполнения при жизни или после его смерти важных обязательств наследниками. Наследодатель не просто передает имущество, но и прописывает дополнительные условия для его получения: например, что его любимая собака не останется без ухода, опекаемый дальний родственник – без жилья, или что его достойно похоронят в соответствии с последней волей.
2. Наследникам договор дает дополнительные гарантии. Расторгнуть договор наследодатель сможет только после предварительного уведомления второй стороны. Тогда как при аннулировании завещания никаких дополнительных уведомлений не требуется и наследники могут узнать о том, что наследодатель переписал завещание и оставил их безо всего – уже после его смерти.

Наследниками по договору смогут выступать:

• близкие и дальние родственники наследодателя;
• лица, не имеющие родственных связей с наследодателем (друзья, сожители и пр.);
• юридические лица, НКО, государственные и муниципальные учреждения, международные организации.

Таким образом, круг потенциальных наследников по договору ничем не ограничен.

 Передаются ли права (очередь) наследников другим наследникам. Что будет, если наследник умрет раньше наследодателя

Законодатель отдельно подчеркнул, что правоотношения в рамках нотариального договора имеют личный доверительный характер. Это значит, что они неотчуждаемы и непередаваемы, их нельзя продать, обменять или уступить исходя из п. 4 ст. 1140.1 ГК.

По нормам ГК в перечне лиц, которые могут истребовать исполнения договора, находится только пережившее лицо. Поэтому если наследник умирает до вступления в права наследования, то к его родственникам права не переходят.

Например, наследодатель передал свою квартиру сестре. Она не успела вступить в наследство и умерла. У нее остался сын (наследник первой очереди), но он не имеет прав на квартиру по наследственному договору.

Даже если наследник потратил немалую сумму на содержание покойного, дети внезапно умершего наследника не смогут предъявить свои требования на наследство по договору. Но в тексте соглашения может быть прописано условие о компенсации всех затрат, если наследник так и не вступит в права собственности на имущество.

Сторонами договора являются наследодатель (отчуждатель) и наследники (выгодоприобретатель). Наследодателем может выступать только  физлицо, тогда как выгодоприобретателем – физическое или юридическое лицо. В качестве третьей стороны может выступать душеприказчик.

Супруги так же наделены правом подписания наследственного договора. Он будет определять порядок перехода прав на совместное имущество или на имущество каждой стороны (если это служит нарушением прав третьего лица). В договоре супруги могут предусмотреть и другие важные условия.

Стороны по договору должны обладать дееспособностью. Но допускается участие в сделке несовершеннолетнего при согласии родителей и опекунов.

В рамках договора наследодатель может возложить на наследников определенные обязательства по совершению ими действий имущественного и неимущественного свойств. Имущественным обязательством выступает, например, оплата ежемесячного содержания наследодателя, внесения платы за коммунальные услуги, неимущественного – возможность наследования квартиры при условии пожизненного проживания там бабушки, ухода за домашними животными, обработки земли. Обязательства могут быть распределены между всеми наследниками.

Также в договоре можно предусмотреть дополнительное условие для приобретения юридической силы. Это, например, вступление наследника в брак, рождение у него ребенка и пр.

К обязанностям наследодателя относится необходимость уведомить вторую сторону о расторжении контракта и компенсации убытков. Наследник же должен добросовестно исполнять условия договора, взятые на себя обязательства. Он вправе оспаривать соглашение, получать компенсацию затрат при отказе от договора наследодателя и отказаться от соглашения (когда это допустимо в тексте документа).

Как заключить договор

Перед заключением договора сторонам предстоит устно согласовать его содержание и собрать нужный комплект документов.

Документальное сопровождение

Наследственное соглашение предполагает сбор следующего комплекта документов:

1. Паспорта всех участников.
2. Правоподтверждающая и техническая документация в отношении передаваемого имущества.
3. Оценочные сведения по стоимости передаваемого имущества (справка о кадастровой стоимости недвижимости, отчет о рыночной стоимости автомобиля и пр.).
4. Квитанция об оплате госпошлины за услуги нотариуса.

Содержание и форма договора

Наследственный договор разрабатывается сторонами с учетом индивидуальных пожеланий, но он должен учитывать ряд законодательных требований. Это:

• письменный формат (устное соглашение не применяется);
• использование русского языка (если сторона не знает русский язык, то договор дополнительно формируется на иностранном языке);
• количество экземпляров – равное количеству сторон плюс один экземпляр для нотариуса.

В подписании договора не допускается участие представителей: в документе должны стоять личные подписи сторон.

Наследственный договор должен содержать следующие обязательные и второстепенные аспекты:

• сведения об отчуждателе/наследодателе;
• круг наследников с указанием их персональных данных;
• порядок перехода имущественных прав наследодателя к пережившим наследникам;
• условие о душеприказчике – исполнителе воли (является необязательным);
• обязанности наследников и последствия нарушения;
• обстоятельства, которые могут повлиять на исполнение договора;
• дата и место подписания.

Заверение договора

Наследственный договор в обязательном порядке заверяется у нотариуса. При подписании документа нотариус производит видеосъемку, если стороны не выразили свой протест по этому поводу. Видеофиксация сможет стать подтверждением, что в момент подписания договора стороны выражали свою волю.

Услуги нотариуса являются платными. Размер госпошлины за удостоверение наследственного договора составляет 0,5% от стоимости передаваемого имущества (п. 1 пп. 5 ст. 333.24 Налогового кодекса). Минимум – 300 р., максимум – 20 тыс. р.

Образец наследственного договора можно посмотреть по ссылке. В отношении наследственного договора действует тайна завещания: разглашать его содержание стороны не вправе.

Вступление в силу

Договор считается заключенным после подписания обеими сторонами и заверения у нотариуса. Но вступает в силу он только после смерти наследодателя: именно день смерти является датой открытия наследства.

Определенные обязательства наследник может начать выполнять еще при жизни наследодателя, тогда как право на имущество к нему перейдет после смерти наследодателя. Дата вступления в наследство может быть отсрочена необходимостью исполнения определенного обязательства.

Исполнение договора

После смерти наследодателя и вступления договора в силу потребовать исполнения обязательств по нему смогут (п. 2 ст. 1140.1 ГК):

• перечисленные наследники;
• назначенный душеприказчик;
• пережившие наследодателя стороны договора;
• третьи лица;
• нотариус, исполняющий обязанности по охране наследственного имущества и управления им.

Таким образом, при уклонении наследников от своих обязательств вышеуказанные лица смогут принудить их к этому. Иначе такие лица вправе расторгнуть договор через суд.

Наследнику стоит учесть важный нюанс: наследодатель, подписавший договор, не лишается права распоряжаться своим имуществом. Он не должен согласовывать с наследником сделки по продаже или дарения квартиры, а договор наследования не выступает обременением (соответствующая запись не вносится в ЕГРН).

Наследственный договор, подписанный между супругами, утрачивает силу при расторжении брака до смерти наследодателя, либо если брак признали недействительным.

Возможность внесения правок

Законодательно прописана возможность внесения поправок в действующий наследственный договор. Для этого сторонам необходимо подписать согласовать изменения и подписать дополнительное соглашение.

Внесение поправок в одностороннем порядке не допускается, так как данный документ является двусторонним. Исключением являются правки по решению суда, вынесенного по требованию одной стороны из-за существенного нарушения договоренностей.

Необходимость оформить новый договор может быть обусловлена стремлением наследодателя изменить круг наследников и переоформить соглашение на новое лицо. Перед подписанием нового договора необходимо расторгнуть старый. Если этого не сделать, юридическую силу будет иметь только тот договор, который подписан первым.

Гражданский кодекс допускает возможность подписания нескольких наследственных договоров. Если такие договоры будут подписаны в отношении разных активов наследодателя, то действующими признают каждый из них. Например, наследодатель может отписать квартиру по первому договору в пользу супруги, машину – по второму договору сыну, дачу – по третьему договору в пользу родителей.

Но если наследодатель одновременно заключил два договора на наследование квартиры с разными лицами, то в силе после его смерти останется только один: который был подписан первым.

Расторжение договора: когда это возможно

Наследственный договор допускается расторгать при жизни наследодателя и наследников в двух вариантах:

1. По соглашению сторон.
2. В судебном порядке.

Сам наследодатель наделен правом отказаться от договора в одностороннем порядке по своему усмотрению. Для этого ему предстоит уведомить другую сторону договора о принятом решении. Процедура одностороннего отказа от договора предполагает прохождение следующих этапов:

1. Наследодатель формирует уведомление об отказе от договора.
2. Уведомление заверяется у нотариуса.
3. Нотариус в течение 3 дней передает копию уведомления другим сторонам договора.
4. Наследодатель возмещает сторонам убытки, которые были связаны с исполнением наследственного договора до момента получения уведомления. Например, если наследник выплачивал по 10 тыс. р. ежемесячно по договору, то при его расторжении наследодатель обязан вернуть все деньги.

Другие стороны так же могут отказаться от договора после предварительного уведомления. Условия отказа могут определяться текстом документа: здесь допускается прописать штрафные санкции за одностороннее расторжение и сделать его крайне невыгодным.

Инициатором расторжения договора в судебном порядке могут стать:

1. Наследодатель, если наследник не исполняет свои обязанности по договору (например, не выплачивает ежемесячное содержание, не вносит плату за коммунальные платежи).
2. Наследник, если сложившаяся ситуация делает невозможным дальнейшее исполнение обязательств по договору. Например, наследник получил инвалидность и более не может обеспечивать уход за наследодателем.
3. Ответственное лицо за исполнение договора, назначенное наследодателем. Эта сторона становится истцом, если на момент подачи заявления в суд наследодатель уже умер.

Когда один из наследников отказывается от наследства, то наследственный договор сохраняет силу в отношении прав и обязанностей прочих сторон. Но есть одно допущение: стороны должны быть убеждены, что договор был подписан без включения в состав отказника.

Оспаривание договора в суде

Судебный вариант разрешения споров используется в случае существенного изменения обстоятельств с момента подписания (типичные случаи – выделение обязательной доли в наследстве, признание наследника недостойным) или при ущемлении имущественных интересов третьих лиц в результате подписания договора. Например, наследодатель передал по договору имущество, которое фактически ему не принадлежит. В этом случае реальный собственник может подать в суд и оспорить договор.

Оспаривание договора по другим популярным основаниям признания недействительности гражданско-правовых сделок практически невозможно по причине нотариального заверения договора. Так, нотариус перед заверением документа удостоверится  в дееспособности сторон и в том, что они осознают последствия соглашения. Также он убедится, что подписание договора производится по непосредственному желанию сторон без введения в заблуждение, физического принуждения или шантажа.

Кто следит за исполнением обязанностей по договору

Отслеживать исполнение обязательств по наследственному договору будет лицо, назначенное наследодателем. Если обязательства стороной не соблюдаются (например, наследник так и не поставил памятник на могиле наследодателя), то ответственная сторона подает в суд для расторжения договора.

Когда наследодатель не определил ответственное лицо, следить за соблюдением обязательных условий договора будет нотариус, ведущий данное дело.

При неисполнении обязанностей по договору наследник не получит положенное ему имущество, а наследодатель – должен компенсировать понесенные убытки. Иная ответственность законодательством не предусматривается.

Плюсы и минусы для наследников

Передача наследства через договор имеет для наследников преимущества и недостатки. В числе преимуществ:

1. Возможность вступления в наследство теми лицами, которые не могли бы претендовать на имущество в законном порядке.
2. Если на состав завещания наследники не влияют, то наследственный договор позволяет им заранее согласовать условия перехода прав на наследство.
3. При отказе от наследственного договора на наследодателя можно возложить обязательство по компенсации причиненных убытков.

Минусами наследственного договора с позиции наследника являются:

1. Необходимость выполнения определенных условий для вступления в наследство. При наследовании по завещанию никаких ограничений для наследника не предусмотрено.
2. Возможность расторжения в одностороннем порядке наследодателем. Может возникнуть ситуация, что наследник будет долгое время исполнять свои обязательства по договору, а в конце жизни наследодатель решит переписать все имущество другому лицу.
3. Низкий уровень защиты имущественных интересов наследника. В договоре нельзя предусмотреть условие о запрете распоряжения имуществом при жизни наследодателя, оно не будет иметь юридической силы. Наследодатель вправе свободно распоряжаться своей собственностью при жизни. Например, он может продать квартиру, которая передается по наследственному договору, и наследник останется ни с чем. Наследодатель также может передать квартиру под залог или подарить ее. Чтобы этого избежать, можно подписать взамен наследственного договора договор ренты.
4. Сохраняется право на обязательную долю в наследстве. Если у наследодателя останутся после смерти дети или недееспособные иждивенцы, это ограничит права наследника на имущество.
5. Права по договору не передаются: если наследник умрет, то его дети не приобретают прав на наследство.
6. Процедура наследования через наследственный договор является относительно новой, что объясняет некоторые законодательные пробелы и отсутствие наработанной судебной практики.

Наследственный договор и завещание – это одно и то же или нет?

Завещание и наследственный договор являются формами передачи имущества наследодателя в обход законного порядка распределения имущества между родственниками после смерти собственника. Другими общими чертами являются:

1. Регулирование в рамках Главы 62 ГК.
2. Сторонами по договорам могут стать любые дееспособные лица.
3. Обязательное нотариальное заверение.
4. Наследодатель вправе передать свое имущество любому лицу по своему усмотрению. Это могут быть друг, гражданская жена, компания или благотворительный фонд. По нормам закона при распределении наследства им бы ничего не досталось.
5. Возможность определить нескольких наследников.

Разница между двумя способами выражения своей воли по распоряжению имуществом после смерти наследодателя состоит в следующем:

1. Завещание – односторонняя сделка. В отличие от завещания наследственный договор – двусторонняя сделка и его условия подлежат согласованию между всеми сторонами.
2. Состав завещания наследодатель не должен ни с кем согласовывать, и наследник даже может не знать о его существовании. Поэтому завещание может быть закрытым, а договор – нет. С содержанием договора наследник должен быть обязательно ознакомлен.
3. Завещание не может содержать условий вступления в наследство и регулирует только круг лиц, которым будет передано имущество и состав наследственной массы. Наследники вступают в наследство по завещанию после смерти наследодателя. Чтобы вступить в наследство по договору, наследнику предстоит исполнить какие-либо условия: оформить завещательный отказ или содержать детей покойного до совершеннолетия, ухаживать за его собакой или растениями.
4. Завещание допускается оформить в условиях чрезвычайной ситуации без участия нотариуса (его может заверить, например, главврач больницы), договор – нет: он обязательно должен пройти этап нотариального заверения.
5. Права требования по договору не переходят к наследникам внезапно умершего получателя имущества.
6. Завещание легче отменить или изменить. Для этого не требуется уведомлять другую сторону и достигать с ней соглашение. При отмене завещания наследодатель не несет никакой ответственности, при отмене нотариального договора – возмещает убытки.
7. Момент перехода прав на собственность наследодателя по завещанию наступает в течение полугода после его смерти, по наследственному договору – с момента открытия наследства.
8. При наличии нескольких документов приоритет принадлежит последнему завещанию наследодателя и первой версии договора. Если одно и то же имущество передавалось по нескольким договорам, подписанным с разными лицами, то применяться будет тот документ, который подписали первым. В отношении завещания юридическую силу имеет только то, которое подписано последним.

Содержание наследственного договора ничем не ограничивается. Но воля наследодателя после его смерти будет действовать только в той части, которая не противоречит правилам об обязательной доле в наследстве и запрету наследования недостойными наследниками (договор не может запретить применение этих правил).

Когда право на обязательную долю в наследстве появилось после подписания наследственного договора и о таком праве ничего не было известно при его подписании, то обязательства наследника могут быть пересмотрены. Уменьшение обязательств наступает ровно в том размере, в каком была доля наследника в результате применения обязательной доли. Например, по обязательной доле другому лицу отошло 25% активов, материальные обязательства наследника для вступления в права также уменьшатся на четверть.

Обязательная доля в наследстве выделяется несовершеннолетним и недееспособным родственникам умершего, которые находились на его иждивении при жизни. Это дети до 18 лет, супруги на пенсии, дети-инвалиды и пр. Размер такой доли – 50% от положенной по закону.

Например, если дочь покойного без договора получила бы после его смерти квартиру, то при применении нормы об обязательной доле ей перейдет ½ собственности. Другая половина перейдет наследникам по соглашению.

Если наследника по договору уличат в недостойном поведении, то его лишат всех прав на имущество покойного. Это, например, случаи совершения преступления против умершего в целях скорейшего завладения имуществом.

Можно ли заключить и завещание, и наследственный договор и что будет в приоритете

Приоритет между формами наследования по Гражданскому кодексу распределяется следующим образом:

1. Наследственный договор.
2. Завещание.
3. Наследование по закону между родственниками.

Это значит, что если в отношении определенного имущества одновременно оформлены завещание и договор, то приоритет отдается последнему. Например, отец оформил в пользу одного сына завещание на квартиру, а второму он передал ее по наследственному договору. Недвижимость перейдет в пользу второго сына, а завещание признают недействительным.

Если у сторон было оформлено совместное завещание между супругами, то после подписания наследственного договора оно утратит юридическую силу.

 Когда лучше заключить наследственный договор, а когда – оформить завещание

Наследственный договор и завещание похожи друг на друга. Подписывать наследственный договор имеет смысл в следующих случаях:

1. Когда наследодатель хотел бы выдвинуть дополнительные условия для наследника перед вступлением его в права собственности.
2. Через наследственный договор наследодатель может обезопасить себя в том, что наследство не достанется недостойным, по его мнению, родственникам наследника, так как наследственные права не передаются.

Если указанные выше обстоятельства отсутствуют, то целесообразно упростить процедуру передачи наследства и оформить завещание.

Наследник может настоять на подписании договора, чтобы иметь гарантию, что и на каких условиях он получит после смерти наследодателя.