Банки разделят компании и ИП по категориям риска
В Госдуму внесен законопроект об уровне риска подозрительных клиентов. Банки разделят компании и ИП на зеленых, желтых и красных. ЦБ намерен запустить с банками единую платформу «Знай своего клиента» — вместе они смогут распределять клиентов по зонам риска. Соответствующий законопроект внесен в Госдуму.
Оценивать уровень риска банковских клиентов — юридических лиц и ИП будут по вовлеченности в подозрительные операции. Их разделят на три категории:
высокий (красный),
средний (желтый),
низкий (зеленый) уровень риска.
Критерии отнесения компаний к определенной группе риска разработает и опубликует ЦБ.
При открытии счета или переводе денег банк будет проверять, к какой группе относится клиент. Получать информацию об уровне риска по клиентам и их контрагентам банки будут в онлайн-режиме.
Источник: Юрист компании
Юридические услуги Иркутск – Defense®